Российские банки и МВД обсуждают новый этап антифрод-ограничений для операций с наличными. Представители кредитных организаций предлагают дать сотрудникам банков право временно приостанавливать выдачу наличных в отделениях и операционных кассах, если есть признаки того, что клиент действует под влиянием мошенников. 

Предложение о внедрении соответствующего механизма было озвучено представителями «Т-Банка» и ПАО «Сбербанк» в ходе Уральского форума по кибербезопасности в финансовой сфере. Указанную инициативу также поддержали в ряде других финансовых учреждений, включая банк «Дом.РФ», «Зенит» и АО АКБ «Новикомбанк».

Также следует отметить, что одновременно с этим МВД выступило с инициативой о введении «периода охлаждения» в отношении выдачи наличных через кассы магазинов и переводы через NFC.

Комментарий руководителя корпоративной практики BBNP Кирилла Щербакова:

Обозначенная инициатива вписывается в рамки комплексного подхода по борьбе с мошенническими операциями и дропперами, наравне с такими рассматриваемыми в настоящее время мерами, как ограничение числа банковских карт у одного гражданина, ограничения числа телефонных номеров на одного гражданина, обязательная маркировка международных звонков (при наличии технической возможности оператора), ограничения ежемесячных лимитов внесения наличных средств на карту или вклад, создание базы данных по мониторингу операций по картам с осени 2026 года, создание детских SIM‑карт с дополнительными ограничениями и защитой от мошенников и т. п.

Источник: материал «Известий»